La succession est une étape cruciale dans la gestion de votre patrimoine. Bien qu’elle soit souvent considérée comme un sujet délicat, il est essentiel de l’aborder pour protéger vos héritiers et optimiser la transmission de vos biens. LMC Invest, votre cabinet de gestion de patrimoine à Caen vous accompagnons pour élaborer une stratégie patrimoniale sur mesure, adaptée à vos objectifs.
Il existe plusieurs méthodes pour préparer efficacement votre succession. Parmi elles, le démembrement de propriété est un outil particulièrement avantageux. En cédant la nue-propriété de vos biens immobiliers tout en conservant l’usufruit, vous pouvez réduire considérablement les frais de succession pour vos héritiers.
Une autre solution courante est l’assurance-vie. Elle permet de transmettre un capital en dehors de l’actif successoral, avec des avantages fiscaux non négligeables.
Anticiper votre succession requiert une expertise pointue pour naviguer à travers les différentes options et obligations fiscales. En faisant appel à un conseiller en gestion de patrimoine certifié de LMC Invest, vous bénéficiez d’un accompagnement personnalisé pour optimiser chaque aspect de votre transmission patrimoniale.
Nous vous aidons à choisir les outils les plus adaptés à votre situation, que ce soit pour une donation-partage, la mise en place d’une SCI, ou l’utilisation du Pacte Dutreil pour les chefs d’entreprise.
